年金保険の新規加入 - 保険相談 見直し.jp - 秋田

HOME > 目的別保険相談 > 変額個人年金保険と投資信託は似ていると思うのですが、違いを教えてください。

年金保険の新規加入

変額個人年金保険と投資信託は似ていると思うのですが、違いを教えてください。

2017年05月18日

【ご相談事例】

変額個人年金保険と投資信託は似ていると思うのですが、違いを教えてください。

【ご回答】

「変額個人年金保険」は、支払った保険料を保険会社が運用し、運用成績に応じた年金額を受けとれる商品設計です。

そのため、将来受け取る年金額が増えるという期待を持てますが、運用次第では年金額が減るリスクもある商品です。

こうした商品設計は「投資信託」と似ていますが、投資信託と変額個人年金保険は違います。

最も大きな違いは、変額個人年金保険が保険であるということです。

変額個人年金保険には死亡保険金があり、一定額まで保障されるのが一般的です。

一方の投資信託には死亡保険金がなく、死亡を機に解約すれば時価で清算されるため、最低保証がありません。

また、変額個人年金保険は加入前に告知があり、健康状態によっては契約できない可能性があるのに対し、投資信託は誰でも投資することができます。

税金面でも異なります。

変額個人年金保険は生命保険料控除の対象となり、住民税や所得税の控除が受けられます。

一方、投資信託は投資の1つであり、収益があれば所得税と住民税がかかります。

このように、変額個人年金保険と投資信託は似ていますが、全く違う商品です。

双方の商品の特徴をよく理解してから、検討するといいでしょう。

ご相談ご希望の方はこちら
ご相談ご希望の方はこちら

お問い合わせ

皆様からのご相談を心よりお待ちしております。
保険の見直し・無料相談
ページの先頭へ
メディエゾン・アメリカトップのがん治療をサポート

サイト運営者

代表取締役 貝森 良信

運営会社情報

東海サポ―ト株式会社

営業時間/
9:00~18:00 土日もOK!

大館店

東海サポ―ト株式会社 大館店

〒017-0045
秋田県大館市中道1丁目8-32

TEL/ 0186-44-5670
FAX/ 0186-42-7020

能代店

東海サポ―ト株式会社 能代店

〒016-0014
秋田県能代市落合字上悪土164

TEL/ 0185-89-6888
FAX/ 0185-55-2110

アクセスマップ
東京海上トップクォリティ

TQⅡ 2011年~継続認定

全国保険相談ネットワーク
このホームページは、一般的事項の説明であり、取扱商品、各保険の名称や補償内容等は引受保険会社によって異なります。ご加入の際は保険会社または最寄りの代理店から重要事項説明書等による説明を再度受ける必要があります。ご不明な点等がある場合には、代理店までお問い合わせください。